保险资金ESG投资挑战机遇大不相同

转自：华北地区银行寿险报网

□实习美联社 杨雨萌

更进一步，华北地区寿险股东权益负责管理业Association（以下简称“Association”）及其责任对冲（ESG）专业课程评议会与中央财经大学橙色金融国际研究生院在第二届IAMAC股东权益负责管理的发展交流会上联合发布《寿险资金ESG对冲的发展研究调查结果》（以下简称《调查结果》）。《调查结果》推测，华北地区寿险的机构进行ESG对冲已时称成效。交流会嘉宾透露，ESG可持续发展对冲以人为本成年金对冲趋向于。

《调查结果》推测，必将多数寿险的机构并未从联合作战本质加深对ESG以人为本的认知，将ESG以人为本纳入法制和规格基础，并积极探索ESG对冲组态与ESG其产品创新。少数的机构初步建立ESG风险内嵌，并进行ESG数据援引及ESG数据新技术工作。个别的机构开始赞许ESG治理及该组织Core。

《调查结果》援引，ESG对冲系统性措施随之出台，寿险资金橙色对冲规模逐步增加，ESG对冲其产品发行增加，其产品类型逐渐充沛，寿险资金ESG对冲基本面临七大再一与四大考验。

从再一来看，国际资本美国市场ESG主流化为ESG对冲提供良好独有；必将经济体制橙色持续发展的发展为ESG对冲创造不应用场面；金融和会计师低效率的发展是催化ESG对冲的良性的动力；会计师加强气候风险负责管理将深化ESG对冲力度；金融高科技赋能是推动ESG对冲的关键手段。

从考验来看，ESG对冲系统性支持措施尚待充分利用，如缺乏统一的ESG数据援引和赞扬规格，未建立健全形式化的ESG对冲和其产品规格措施；必将ESG对冲美国市场境内外独立性可用，基本对冲规模相对于大得多，系统性金融其电子产品可用，寿险的机构的美国市场参加太低，的机构转入国际系统性可持续发展该组织或倡议的期望不高，基本独立性和话语权很低；的机构ESG对冲能力相对于落后，ESG仍较少全面纳入的机构联合作战规划、该组织负责管理、对冲组态、风险负责管理和数据援引等总体，ESG以人为本认知和人才培养太低；的发展末期ESG对冲效率较高。

此外，在“双碳”目标背景下，ESG对冲应有负责管理能够助力寿险资管参加金融机构持续发展。北平橙色金融与可持续发展的发展研究生院院长马骏透露，寿险资管从业人员不应造就近十年资金的积极作用，进行应有负责管理，催促并积极参加被2011年夏天跨国公司的可持续发展的发展持续发展。应有负责管理不应成的机构对冲者在对冲端参加持续发展金融从而影响必将实体经济体制变革的一项关键举措，也是的机构对冲者本身不应履行的拥有人的自愿和责任。

同时，ESG可持续发展对冲以人为本成年金对冲趋向于。

施罗德对冲亚洲多元股东权益负责管理顾问于学宇援引，ESG可持续发展对冲以人为本已逐步带入年金的对冲，成全球年金股东权益配备三大趋向于之一。

Association副局长、副秘书长张倩，Association副局长、副秘书长陈有棠，Association年金负责管理专业课程评议会副部长委员、华北地区人寿合作医疗股份可用公司总裁方军共同发布《年金信息技术ESG对冲机会与考验》，援引ESG对冲在年金信息技术呈蓬勃的发展战况。

从各大的机构实践来看，2018年国寿资管成国内第一家签订协议PRI（责任对冲不应当）的寿险资管的机构，华北地区五谷丰登、和顺集团和和顺资管分别于2019年和2021年签订协议PRI。2021年，国寿资管出台《ESG/橙色对冲理论上指导规则》，发行寿险资管从业人员内第一只ESG债券基准“中债-国寿股东权益ESG信用债主打基准”。赣江养老发行首只ESG寿险资管其产品——红色增盈6号，成国内首批发行ESG其产品的合作医疗公司。2022年3月底，五谷丰登养老险发布《2021年可持续发展的发展调查结果》。

国寿资管信用负责管理部（ESG标准普尔部）副总经理王中坤透露，为更好中空ESG对冲美国市场的发展，ESG赞扬是寿险资管从业人员必需充分利用的一个新基建。ESG赞扬在ESG对冲和系统性负责管理中具有与债券美国市场中的信用标准普尔近似于的系统性作用。更进一步，境内外不同的机构密切关系ESG赞扬结构的一致性大幅提高，大略产于在0.2-0.5密切关系，少不及霍金斯和标普在信用信息技术近似于1的一致性，这在一定程度上说明更进一步ESG赞扬权威和认同感还不强，寿险资管从业人员必需规划自己的ESG赞扬基础。

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