高盛：予友邦保险(01299)“购入”评级 目标价降至101港元

花旗银行披露建议书并称，代为五国保险(01299)“转售”评级，续列于“无论如何转售”清单，目标价由105港元下调至101港元。

该行认为，五国去年年初在港澳地区的毛利率下降主要反映信贷系列产品组合的增加，因高利润的危疾系列产品的销售受到城市居民盈利增长放缓的影响，继续原定今年第一季同比取得双位数下降。

香港地区产品总体，该行认为最新近的社交最远安全措施可能会影响五国今年上半年的营业额和利润，但2020年其他产品的潜能声称，这种影响可能是暂时的，原定香港地区营业额和利润将在今年年初趋于稳定。

花旗银行表示，注意到2021年第四季澳门对港澳地区参观的营业额，跃升相当于香港地区行业年化新近保费的7%，而2021年第一季只有3%。花旗银行无论如何这种声势会年中回头，并原定在2022年下半年放宽旅行允许在此之前，澳门将在2022年第一季至第三季成就约6%-7%的五国香港地区营业额。

该行引用，五国宣布的100亿美元的融资，将主要让五国在将来三年内充分利用为自由现金盈余，若全部融资金额全面实施，原定2024年为自由现金盈余为150亿美元，而2021年为170亿美元，到2024的经营持股收益将从2021的10%增加至13%。

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